Geldwäschereiprävention und Verifikation bei N1bet Casino

Wir betreiben N1bet Casino unter der Lizenz 8048/JAZ2021-169 der Curaçao eGaming-Behörde und sind dadurch verpflichtet, Geldwäscherei und Terrorismusfinanzierung auf unserer Plattform aktiv zu verhindern. Diese Seite erklärt transparent, welche Prüfungen wir durchführen, welche Dokumente wir von Ihnen benötigen und welche Rechte sowie Pflichten dabei entstehen.

Unsere AML-Grundsätze

Rechtlicher Rahmen

Seit unserer Gründung 2021 gelten auf unserer Plattform die Anti-Geldwäscherei- und Terrorismusfinanzierungsvorgaben (AML/CFT) unseres Lizenzgebers Curaçao eGaming. Diese Vorgaben setzen wir vollständig um, unabhängig davon, aus welchem Land unsere Spielerinnen und Spieler auf uns zugreifen.

Unser Risikomanagement umfasst drei Säulen: die Identifikation jedes Kunden (KYC), die laufende Überwachung aller Finanztransaktionen und die Meldung auffälliger Vorgänge an die zuständige Behörde. Ein benannter Money Laundering Reporting Officer (MLRO) trägt die Gesamtverantwortung und rapportiert direkt an die Geschäftsleitung.

• Kundenidentifikation bei Registrierung und vor der ersten Auszahlung
• Risikoeinstufung jedes Kontos anhand von Einzahlungsverhalten und Herkunftsland
• Systematische Überwachung von Ein- und Auszahlungen auf auffällige Muster
• Meldepflicht gegenüber der Curaçao eGaming-Behörde bei begründetem Verdacht
• Regelmässige Schulungen aller Mitarbeitenden in Compliance-Fragen

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte der Prüfung

Die Verifikation erfolgt gestaffelt. Bei der Registrierung prüfen wir Ihre angegebenen Stammdaten (Name, Geburtsdatum, Adresse) automatisch gegen öffentliche Register. Die vollständige Dokumentenprüfung verlangen wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung. Zusätzlich führen wir eine erweiterte Prüfung durch, sobald Ihre kumulierten Einzahlungen 2,000 CHF erreichen, und eine vertiefte Prüfung ab 10,000 CHF.

Akzeptierte Dokumente

Als Identitätsnachweis akzeptieren wir Reisepass, Personalausweis oder Führerschein, sofern das Dokument gültig ist und alle vier Ecken sowie Ihr Foto sichtbar sind. Als Adressnachweis dient eine aktuelle Versorgerrechnung (Strom, Wasser, Telekommunikation) oder ein offizieller Behördenbrief, nicht älter als drei Monate. Für den Zahlungsmittelnachweis genügt ein Foto Ihrer Kreditkarte (nur Vorderseite, mittlere Ziffern abgedeckt), ein Screenshot Ihres E-Wallet-Kontos oder eine Bestätigung Ihrer Krypto-Walletadresse.

So läuft die Verifikation ab

In fünf Schritten zum verifizierten Konto

Der gesamte Prozess dauert in der Regel weniger als 48 Stunden, meistens sind wir deutlich schneller. Sie können alle Dokumente direkt in Ihrem Konto hochladen, sicher verschlüsselt und ohne Umweg über den E-Mail-Verkehr.

• Schritt 1: Öffnen Sie im Kontomenü den Bereich Verifikation.
• Schritt 2: Laden Sie die geforderten Dokumente in lesbarer Qualität hoch (JPG, PNG oder PDF, max. 10 MB pro Datei).
• Schritt 3: Unser Compliance-Team prüft Ihre Unterlagen manuell und führt den Abgleich mit den Registrierungsdaten durch.
• Schritt 4: Sie erhalten das Resultat per E-Mail und als Benachrichtigung im Konto.
• Schritt 5: Bei unvollständigen Dokumenten informieren wir Sie konkret, was fehlt, und Sie laden die Unterlagen direkt nach.

Schutz Ihrer Dokumente

Alle hochgeladenen Dokumente übertragen wir über eine TLS-Verschlüsselung und speichern sie auf Servern mit strikter Zugangskontrolle. Zugriff haben ausschliesslich autorisierte Mitarbeitenden unseres Compliance-Teams, und jede Einsicht wird protokolliert. Wir geben Ihre Dokumente niemals an Dritte weiter, ausser eine Behörde verlangt dies gesetzlich.

Herkunft Ihrer Gelder

Bei besonders hohen Einzahlungen, auffälligen Mustern oder unplausiblen Spielverhalten dürfen wir Sie um einen Nachweis der Geldherkunft (Source of Funds) bitten. Das ist keine Vermutung gegen Sie, sondern eine gesetzliche Pflicht, die uns unser Lizenzgeber auferlegt.

Als Belege akzeptieren wir Lohnabrechnungen der letzten drei Monate, Steuerbescheide, Kontoauszüge, Erbschafts- oder Schenkungsurkunden sowie Kaufverträge etwa aus Immobilienverkäufen. Die Prüfung dieser Unterlagen führen zwei Mitarbeitende unabhängig voneinander durch, und Sie erhalten das Resultat innert fünf Werktagen.

Überwachung Ihrer Transaktionen

Kontrollen bei Ein- und Auszahlungen

Jede Einzahlung und jede Auszahlung durchläuft unser automatisiertes Monitoringsystem, das auf auffällige Muster prüft: etwa viele kleine Einzahlungen kurz hintereinander, Einzahlungen ohne anschliessendes Spielverhalten oder Auszahlungen direkt nach Einzahlung ohne nennenswerten Spieleinsatz. Bei einem Treffer prüft unser Team den Vorgang manuell und kontaktiert Sie, wenn nötig.

Same-Method-Regel

Auszahlungen führen wir grundsätzlich auf dasselbe Zahlungsmittel aus, mit dem Sie eingezahlt haben. Haben Sie mit mehreren Methoden eingezahlt, splitten wir die Auszahlung anteilsmässig auf. Diese Regel verhindert, dass Gelder über Umwege gewaschen werden, und schützt gleichzeitig Ihr eigenes Konto vor Missbrauch.

Wenn Dokumente fehlen

Konsequenzen bei fehlgeschlagener Verifikation

Verweigern Sie die Verifikation oder reichen Sie nach zweimaliger Aufforderung keine gültigen Dokumente ein, blockieren wir Auszahlungen auf Ihrem Konto. Einschränkungen bei Einzahlungen und Spielfunktionen folgen bei fortgesetzter Verweigerung. Gesamtkontostand bleibt dabei unverändert und wird nach erfolgreicher Verifikation oder Kontoschliessung vollständig an Sie zurücküberwiesen.

Stimmen Ihre Dokumente nicht mit den Registrierungsdaten überein oder bestehen begründete Zweifel an der Echtheit, sperren wir das Konto vollständig und prüfen den Fall intern. Bei bestätigtem Verdacht auf Identitätsdiebstahl oder Geldwäscherei sind wir verpflichtet, den Vorfall an die Curaçao eGaming-Behörde zu melden. Sie haben in jedem Fall das Recht, zu den erhobenen Einwänden Stellung zu nehmen und ergänzende Belege einzureichen.

Aufbewahrung Ihrer Daten

Fünf Jahre, kein Tag länger als nötig

Verifikationsdokumente und Transaktionsdaten bewahren wir gemäss den Vorgaben unserer Lizenz fünf Jahre lang auf, gerechnet ab Schliessung Ihres Kontos. Diese Frist dient der Nachvollziehbarkeit gegenüber der Curaçao eGaming-Behörde, die von uns jederzeit Einsicht in KYC-Unterlagen verlangen kann.

Nach Ablauf der Aufbewahrungsfrist löschen wir Ihre Dokumente unwiderruflich und automatisiert. Personenbezogene Daten, die wir für laufende gesetzliche Pflichten wie Steuerausweise weiterhin benötigen, behandeln wir getrennt und mit demselben Schutzstandard.

Häufige Fragen

Wie lange dauert die Verifikation bei N1bet Casino?

In der Regel weniger als 48 Stunden. Vollständige und lesbare Dokumente beschleunigen die Prüfung deutlich. Bei einem Herkunftsnachweis der Gelder können bis zu fünf Werktage vergehen.

Kann ich ohne Verifikation einzahlen und spielen?

Ja, Einzahlungen und das Spielen sind vor der vollständigen Verifikation möglich. Die Dokumentenprüfung verlangen wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung sowie bei kumulierten Einzahlungen ab 2,000 CHF.

Warum erhalte ich meine Auszahlung nicht auf eine andere Methode?

Aufgrund der AML-Vorgaben unseres Lizenzgebers zahlen wir grundsätzlich auf dasselbe Zahlungsmittel aus, mit dem Sie eingezahlt haben. Bei mehreren Einzahlungsmethoden splitten wir die Auszahlung anteilsmässig auf.

Was passiert, wenn ich die Verifikation verweigere?

Auszahlungen werden blockiert. Bei fortgesetzter Verweigerung folgen Einschränkungen bei Einzahlungen und Spielfunktionen. Ihr eingezahltes Guthaben bleibt erhalten und wird nach erfolgreicher Verifikation oder Kontoschliessung vollständig zurücküberwiesen.

Wie lange speichert ihr meine Dokumente?

Fünf Jahre ab Schliessung Ihres Kontos, wie es unsere Lizenz der Curaçao eGaming-Behörde vorschreibt. Danach löschen wir die Dokumente unwiderruflich und automatisiert.